当前位置: 首页 - 校友会 - 校友企业 - 中国华融,在创新中转型

中国华融,在创新中转型


 

[发布时间:2011-03-02 16:26:27] [访问量:]

中国华融,在创新中转型

——访中国华融资产管理公司总裁赖小民

■ 文/本刊记者 张 平

赖小民,从事金融管理、监管工作27年,现任中国华融资产管理公司总裁。 2008.3-2009.1 中央党校中青班学习

2006.1-2009.1 中国银监会办公厅主任、党委办公室主任、首席新闻发言人

2003.7-2005.12 中国银监会北京银监局筹备组组长、北京银监局局长、党委书记

2003.4-2003.7 中国银监会银行监管二部副主任

1997.5-2003.4 中国人民银行总行信贷管理司副司长、银行监管二司副司长

1983.8-1997.5 中国人民银行总行计划资金司中央资金处科长、副处长、处长;银行二处处长

        2010年10月19日,中国华融资产管理公司迎来了她的第11个生日。作为四大资产管理公司之一的中国华融,成立于亚洲金融危机之时,奉命于国内金融安全危难之际,经过11年来的成功运作和发展,以中国华融为代表的四家资产管理公司圆满完成了支持国有银行改革、国有企业脱困、维护金融体系安全稳定运行的三大历史使命,为今天中国银行业成功抵御国际金融危机冲击、在世界金融业有独树一帜的良好表现发挥了重要作用,也为今天中国金融业应对国际金融危机,有效处置和化解“有毒资产”提供了有益经验和启示。

        在完成政策性不良资产的处置任务之后,资产管理公司如何继续发挥自身价值,在政策与环境的夹缝中寻求发展?四家资产管理公司是中国处置国有银行不良资产形成的具有中国特色的制度设计,一切问题的解决都没有现成的模式可以参考,只有“摸着石头过河”。面对生存与发展的现实问题,中国华融资产管理公司顺应新的经济金融形势,按照国务院“稳步推进资产管理公司转型”的要求,制定了“五年三步走”发展战略,通过“做强主业、做大利润、做响品牌,不断增强可持续发展能力”,以创新寻求突破,积极稳妥地推进商业化转型。目前,中国华融旗下已经成功搭建资产管理与投资、金融租赁、证券投行、信托、房地产、股权投资基金、银行、期货等业务平台,逐步向综合金融服务商的改革目标迈进,依托辐射全国的32家分支机构和多元化的业务平台,发挥综合优势和协同效应,为客户提供一揽子多项金融服务,满足客户多样化的服务需求。 中国华融坚持“依法合规科学发展,风险管控责任到人,争创利润绩效优先”的经营理念,秉行“发展是硬道理,是第一要务;风险是硬约束,是第一责任;利润是硬任务,是第一目标”的指导思想,坚持“以市场为导向,以客户为中心,以利润为目标”的市场化运作模式和“一体两翼”协调发展模式,加大市场化力度和利润考核与正向激励力度,把增强可持续发展能力作为企业发展的基本要求。

        2009年是新世纪以来我国经济发展最为困难的一年,也是中国华融商业化转型步入市场化运作,面临各种政策性资源短缺、业务发展由“给米做饭”转向“找米下锅”最为艰难的一年。然而,正是在这一年,刚刚到任中国华融的赖小民提出 “净利润要增长30%”。面对复杂形势和经营压力,公司上下积极创新,取得了历史上的最好成绩,实现净利润比上年增长102.25%。2010年上半年,国内外经济金融环境依然复杂严峻,前进中的中国华融没有退却,进一步加大创新力度,变压力为动力,各项工作业绩又取得了明显增长,全公司实现收入较去年同期增长58.19%;实现净利润较去年同期增长76.6%,完成全年利润计划的80.74%,实现了中国华融经营业绩新的历史突破,为永续经营、长远发展打下了良好基础。 综观中国华融近年来的发展脉络和取得的成绩,这一切似乎都与中国华融创新突破、积极拓展分不开。那么,中国华融具有怎样的创新文化?是如何通过创新实现商业化转型发展的呢? 带着这些问题,近期我们采访了中国华融总裁赖小民。

       树立独特的创新理念记者:现在很多人对金融创新产生了疑虑,您如何看待金融创新?

        赖小民:此次全球金融危机爆发的深层次原因,是金融创新过度,杠杆效应无节制放大,同时风险监管缺失,进而导致虚拟经济严重脱离实体经济发展而产生的后果。全球金融危机给我们的最大启示,就是金融必须根植于实体经济并服务于实体经济,金融价值创造必须源于实体经济价值。金融创新要把资源配置到有成长价值的行业和企业,立足于做大做强实体经济。正是由于认识到了这一点,中国华融的创新非常注重实效。对于金融创新,我们结合中国华融的实际重新定义了它的内涵。对中国华融而言,创新有广义与狭义之分。广义的创新是指为了适应市场需要,通过设计新产品、采用新方法、开拓新市场、构建新组织,在战略决策、制度安排、机构设置、人员准备、管理模式、业务流程等方面进行调整,最终体现在为客户提供新的产品和服务方式,从而创造新的价值的过程。狭义的创新则是指适应中国华融转型发展实际需要的各项创新工作。中国华融的创新不是一定要做出别人没有的产品,或是类似华尔街创造出来的那些玄而又玄的金融产品。我们认为,凡是那些人家做了而我们没做,有市场和客户需求,而我们又能做到的,并且做了还能产生效益的,都是创新;或是能够节约成本,提高管理效率的任何改进和革新,我们也都把它们视为创新。

记者:创新对于中国华融的发展起到了怎样的促进作用?

赖小民:中国华融自成立以来,积极借鉴各国资产管理公司的成功经验,大胆探索,勇于创新,利用各种创新手段处置不良资产,包括成功举办国内第一例不良资产网上拍卖交易和债权资产的拍卖交易;率先探索采用资产处置公示这一适合我国国情的公开化处置方式;成功举行了我国第一次按照国际惯例操作的不良资产国际招标活动;成功运作了我国资本市场上第一只由资产管理公司作为主承销商的股票发行项目;率先开展资产处置信托分层业务等。这些业务创新,促进了我国不良资产市场体系的健全和完善,推动了拍卖市场、产权交易市场的发展,丰富了市场交易品种和相关法规政策的建设。在商业化转型过程中,中国华融继续秉承历史,延续创新文化,通过企业重组、收购兼并等方式,成功搭建起了多家业务平台,逐步形成了以资产管理为主业,融证券、租赁、信托、投资、银行、期货等业务为一体的现代金融企业的经营模式。实践证明,创新对中国华融的发展起着至关重要的推动作用,中国华融从成立之日起就与创新紧密地联系在一起,公司成长的每一步都离不开创新。 完善中国华融的创新文化体系

记者:在商业化转型过程中,中国华融的创新文化有哪些新的体现?

赖小民:在商业化转型过程中,中国华融提出了“五年三步走”的发展战略,按照“12345”具体工作思路,振奋精神、转变观念、努力拼搏,积极探索新业务、新机制,不断尝试新方法、新技术,在思想观念、体制机制、业务产品、市场拓展等方面都有明显的转变和进步,盈利能力大幅度提高,公司上下呈现出“依法经营出效益,求真务实比贡献”的良好工作氛围,创新工作出现了前所未有的好势头,集中体现在以下五个方面:一是创新发展思路,构建“一体两翼,协调发展”的良好局面。公司坚持以科学发展观为指导,创新发展思路,转变思想观念,逐步形成公司总部、办事处和子公司“一体两翼,共谋商业化转型”的发展格局。公司总部各部门着力转变作风,眼睛向下,加强服务意识,发挥公司转型发展“司令部”、“后勤部”职能,在财务管理、风险管理、股权管理、投资经营、法律保障、审计、科技、宣传等方面都有新气象、新举措和新成绩。各办事处在资产管理主业基础上,结合自身实际,充分利用当地资源、人脉优势以及子公司平台优势,不断探索适应自身条件、各具特色的业务发展模式,在自身业务做稳、做实、做新的同时,积极支持子公司做强、做好、做大。平台公司一方面加强基础管理,不断拓宽业务范围,创新业务品种和完善平台功能,另一方面充分发挥和利用办事处网络优势拓展业务,实现了子公司与办事处共同发展。二是创新体制机制,为商业化转型保驾护航。公司通过创新体制和机制,着力加强经营管理能力、开拓创新能力等六大能力建设,逐步建立与商业化业务相适应的管理体制与机制。公司总部通过制度创新增强业务和政策指导的主动性和前瞻性,提高经营决策和审批效率,提高了对办事处和子公司的经营服务能力。三是创新业务平台,平台建设和创新业务开发取得重要突破。在做好现有业务平台发展的同时,公司还创新思路,谋划未来,积极探索开展新的业务平台建设。四是创新大客户开发战略。公司大力推进实施“大客户”战略,运用多种创新营销手段,着力与省级政府、大企业、大集团、大项目、大金融机构等大客户建立战略合作关系。这些合作关系的建立,不仅提升了中国华融的品牌和知名度,扩大了市场影响,也为下一步拓展证券、租赁、信托、资产管理等具体业务创造了良好的合作条件。五是创新工作方式,加强创新工作指导,发挥创新引领作用。为推动公司创新工作,公司设立了创新业务部,并在全公司范围内大力提倡业务产品、体制机制、企业文化创新。通过扎实的工作和不懈努力,公司上下创新意识明显增强,创新氛围日渐浓厚,以“稳健、创新、和谐、发展”为核心内容和价值观的中国华融企业文化正在逐步形成,从而为公司的长远发展奠定了良好基础。

记者:面对金融创新的高风险性,中国华融如何把握创新的原则?

赖小民:创新不是标新立异,更不是不切实际的空想。我们倡导的创新,必须要在“符合监管,控制风险,讲求效益”的前提下,坚持以下基本原则,真正做到成本可算,风险可控,效益可获: 1.创新意愿与创新能力相结合,就是在创新中不仅要有新想法、新思路,还要本着“大胆设想、小心求证”的原则,从自身能力和实际情况出发,给予客观充分的论证,不盲目冒进,确保创新活动与公司的管理能力和专业水平相适应。 2.业务创新与风险防范相结合,是指必须高度重视创新过程中的风险管理和控制,在创新过程中始终做到“认识你的业务,认识你的风险,认识你的客户,认识你的交易对手”,将创新活动运行在风险可控的范围内。 3.成本可算与利润可获相结合,是指要实现有效益的创新。创新最终要体现为“为公司和客户创造价值”,因此,创新必须做到求真务实,讲求实效,以增强公司盈利能力为根本目标,通过产品和服务创新,更好地满足客户需求。 构建中国华融的创新工作体系

记者:中国华融依靠怎样的创新工作体系来推动和保证各项创新工作?

赖小民:我们建立健全了公司创新工作体系,做到虚实结合,突出重点,推动多层次、全方位创新。一是成立了公司创新工作领导小组,下设若干创新工作委员会。其任务就是全面指导公司在战略与思想、组织与机构、体制与机制、业务与产品等各个方面的创新,提出不同时期的创新工作指导意见,明确不同时期创新工作的重点,激发和调动公司各个层面和全体员工的创新活力,为各项创新工作提供决策与资源支持。二是在创新工作领导小组下设办公室,挂靠在创新业务部。创新业务部在原有履行对全系统创新工作的管理、监督与评价的基础上,一方面要突出研究、开发、设计各类创新产品的功能,争取做业务“组合拳”与“一揽子服务方案”的设计师,并根据需要牵头实施相关创新业务;另一方面要加强与相关部门协作,推进涉及公司整体发展的相关创新工作。三是鼓励支持子公司和办事处设立创新小组。公司支持和鼓励各子公司、办事处组织有一定创新精神的员工骨干建立各种形式的创新小组,作为本单位推动创新工作开展的抓手和参谋,小组成员可以是兼职的,通过鼓励他们思考、研究和解决经营管理、客户营销以及业务拓展中的具体问题,实现在工作中创新,在经营中创新,在商业化转型发展中创新。 以创新的思维谋划未来

记者:中国华融今后的创新工作思路是什么?

赖小民:中国华融在做好传统的不良资产收购、管理、处置与经营业务的同时,还要老业务新做法,更加注重资产的经营和增值,进一步强化优质股权资产管理、证券市场的定向资产管理以及信托市场的财富管理等。在经营模式上,逐步从不良资产批发转让的“中间商”模式向客户多元化与投资重组并举的新业务模式转型。面对商业化转型发展新形势,中国华融要重点发展资产管理主业,做卓越的资产管理者,不断增强公司整体主业能力。中国华融确立了公司2010—2012年“稳健经营、创造效益、锻炼队伍、占领市场”的资产管理业务目标,力争用3年左右的时间,使资产管理业务实现四大战略目标:一是资产管理业务成为大多数办事处的主要收入来源;二是扩大市场份额,重塑华融品牌,形成有竞争力的主营业务;三是储备有升值潜力的资产,形成可持续经营的战略资源;四是打造一支优秀的资产管理队伍,在定价、营销、经营能力等方面处于行业领先水平。我们具体的创新思路主要有以下几个方面:第一,求创新、谋转型、促发展,使思想观念和业务创新意识达到新高度。第二,审时度势,结合实际,推动体制机制创新。第三,面向市场,贴近客户,不断推进产品与服务创新。第四,以人为本,内外兼修,创新组织机构与人才队伍建设。记者:作为中央金融企业,中国华融在履行社会责任方面做了哪些创新?赖小民:中国华融自成立以来,努力践行社会责任,不断加快科学发展。我们认为,作为中央金融企业,践行社会责任的首要任务是立足本职,努力把企业自身办好,不断做大规模、做强主业、做响品牌、做大利润,多吸纳社会就业,多创造利税,支持社会经济发展,多做公益事业,多做维护经济、金融和社会稳定的事。我认为,国企的社会责任=多创利润+多缴利税+职工工资增长+各种利息费用支出+各项公益投资捐助+社会就业+支持社会经济和谐发展。多年来,中国华融认真履行国有大型金融企业的社会责任,扎实做好国务院扶贫办交付的定点帮扶任务,积极参与社会公益活动。自2003年在四川省达州市宣汉县开展定点扶贫工作以来,中国华融党委高度重视,坚持按照“科教扶贫”和“雪中送炭”的原则,切实加强组织领导,将资金和资源投入到宣汉县贫困乡村的基础教育事业。截至2010年,已累计捐助645万元扶贫资金,钱物共计800多万元,新建、改造了当地19所中小学校舍;建立了宣汉县“中国华融学校”;设立“中国华融奖学金”,先后资助近300名学生重返校园;组织宣汉优秀教师到北京、成都等地参观、考察,学习先进的教育教学理念和方法,为宣汉县教育事业的长远发展、当地经济的可持续发展提供了有力支持。